Kredyty Firmowe
Osoby prowadzące działalność gospodarczą, które potrzebują dodatkowych środków finansowych, mogą skorzystać z wielu dostępnych na rynku bankowym rozwiązań. Kredyt inwestycyjny, obrotowy, linia kredytowa w rachunku firmowym – to tylko część propozycji dla osób, które chcą rozwijać swój biznes, inwestując dodatkowe środki.
- Dla kogo dostępny jest kredyt firmowy?
- Jaki kredyt dla firm będzie najlepszy?
- Kredyt gotówkowy dla firm
- Linia kredytowa w rachunku firmowym
- Kredyt obrotowy dla firm
- Kredyt inwestycyjny dla firm
- Kredyt na start dla firm
- Kredyt dla firm online – jak uzyskać przez internet?
- Jakie dokumenty są potrzebne do otrzymania kredytu firmowego?
- Pożyczki pozabankowe dla przedsiębiorców – czy warto?
- Kredyt firmowy na spłatę ZUS i US
- Kredyt dla firm poniżej 12 miesięcy – czy jest szansa na otrzymanie finansowania?
- Leasing Firmowy – nie tylko na finansowanie zakupu samochodu
- Co można wziąć w leasing firmowy?
Czym różnią się poszczególne oferty finansowe, skierowane do osób prowadzących działalność gospodarczą? Każda z takich propozycji dostępna jest w określonym przypadku i może być dopasowana do konkretnych potrzeb przedsiębiorcy.
Dla kogo dostępny jest kredyt firmowy?
Kredyt firmowy to specjalna oferta bankowa, skierowana do osób, które już prowadzą zarejestrowaną działalność gospodarczą. Kredyt dla firm najczęściej udzielany jest w momencie, gdy firma aktywnie działa już na rynku np. od 12 miesięcy od chwili rejestracji. W niektórych sytuacjach możliwe jest jednak udzielenie kredytu firmowego znacznie szybciej, nawet od 1 dnia działalności.
Jaki kredyt dla firm będzie najlepszy?
Na rynku usług bankowych jest wiele ofert finansowych, które mogą cieszyć się zainteresowaniem wśród aktywnych przedsiębiorców. W tym artykule postaramy się umówić najważniejsze i najbardziej popularne oferty finansowe, skierowane do osób prowadzących działalność gospodarczą.
Kredyt gotówkowy dla firm
Kredyt będący odpowiednikiem tradycyjnego kredytu gotówkowego, jaki udzielany jest osobom indywidualnym. Udzielany najczęściej na sfinansowanie bieżących potrzeb związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą. Do jego uzyskania nie są wymagane dodatkowe zabezpieczenia. Spłata kredytu odbywa się w równych ratach miesięcznych.
- Szybki kredyt firmowy nawet do 3 mln złotych
- Kredyt dla firm udzielany na dowolny cel
- Środki nawet w ciągu 24 godzin od podpisania umowy
- Wymagany PIT za minimum 10 miesięcy działalności
Zagłosowało 1
- Kredyt gotówkowy dla firm z niską marżą
- Nawet do 350 tys. zł na dowolny cel i minimum formalności
- W 100% kredyt online dla firm do 50 000 zł
- Decyzja online nawet w 10 minut!
Zagłosowało 1
- Finansowanie dla spółek oraz jednoosobowych działalności gospodarczych
- Pożyczka pomostowa Pożyczka ratalna dla firm
- Pożyczka na spłatę zadłużenia w ZUS i US i na dowolny cel
- Kwoty pożyczek od 10 000 do 150 000 zł
- Okres spłaty pożyczki dla firm od 12 do 18 rat miesięcznych
Zagłosowało 1
- Pożyczki pozabankowe dla przedsiębiorców do 1 000 000 zł
- Okres spłaty pożyczy firmowej od `1 do 24 miesięcy
- Pożyczka hipoteczna pod zastaw nieruchomości
- Pozyczka na spłatę zaległości firmowych oraz finansowanie nowych projektów
Zagłosowało 1
- Kredyt firmowy w wysokości nawet do 300 000 zł
- Atrakcyjne oprocentowanie
- Kredyt na dowolny cel związany z prowadzoną działalnością
- Decyzja kredytową otrzymasz w ciągu 45 minut
Zagłosowało 1
- Kredyt na rozwój biznesu nawet do 300 000 zł
- Bez wymaganych zabezpieczeń
- Kredyt na dowolny cel związany z prowadzoną działalnością
- dla Klientów prowadzących uproszczoną księgowość
Zagłosowało 2
- Szybkie pożyczki pozabankowe na działalność gospodarczą
- Kwoty pożyczek od 1000 do 20 000 zł
- Okres spłaty od 1 do 36 miesięcy
- Pożyczka dostępna przelewem na konto lub wypłacana przez czek GIRO
Zagłosowało 0
- Pożyczki pod zastaw nieruchomości dla firm - nawet do 1 000 000 zł
- Okres spłaty pożyczki do 60 000 zł
- Dostępna również dla osób zadłużonych, z opóźnieniami w spłacie
- Pożyczka hipoteczna dla firm dostępna 100% online
Zagłosowało 0
- Pożyczka ratalna dla przedsiębiorców do 12000 zł
- Okres spłaty pożyczki do 6 miesięcy
- Elastyczna linia kredytowa dla firm
- Na dowolny cel, spłatę zaległych faktur i zobowiązań
Zagłosowało 0
- Szybka chwilówka dla firm do 5000 zł
- Okres spłaty 30 dni
- Możliwość przesunięcia terminu spłaty
- Całkowicie online i bez zbędnych formalności
Zagłosowało 0
Linia kredytowa w rachunku firmowym
Bardzo dobre rozwiązanie, z którego możemy skorzystać, jeśli prowadzimy działalność przynajmniej od 12 miesięcy. Linia kredytowa działa na zbliżonej zasadzie co debet w rachunku osobistym. Bank udostępnia nam w ramach prowadzonego konta firmowego, dodatkowe środki finansowe, z których możemy korzystać, gdy tylko będziemy mieli taką potrzebę. Taki limit pozwala na utrzymanie płynności finansowej w firmie. Może przydać nam się wówczas, gdy mamy chwilowe problemy w firmie lub gdy nasz kontrahent nie reguluje płatności na czas. Linia kredytowa udzielana jest na okres 12 miesięcy. Jednak gdy bank uruchomi nam już taką linię, nie będziemy musieli starać się o jej przedłużenie. Wystarczy, że zadbamy o to, by na naszym koncie firmowym pojawiały się stałe, regularne wpływy. Dzięki temu nie musimy przedstawiać aktualnych dokumentów finansowych, aby mieć stały dostęp do dodatkowych środków finansowych. Środki z linii kredytowej możemy przeznaczyć na dowolny cel, związany z prowadzoną działalnością gospodarczą.
Kredyt obrotowy dla firm
Struktura działania kredytu obrotowego jest bardzo zbliżona do struktury linii kredytowej. Tu jednak będziemy mieli dwie opcje, z których możemy skorzystać jako przedsiębiorca.
Pierwsza z nich to kredyt obrotowy dla firm w rachunku bieżącym, który jest odpowiednikiem wcześniej już opisanego rozwiązania. Drugie z rozwiązań to kredyt obrotowy w rachunku kredytowym, który skierowany jest do osób, które w planie mają przeprowadzenie większych inwestycji, a co się z tym wiąże, pozyskanie większych środków na ten cel. Wówczas środki pozyskane w taki sposób, mogą być przeznaczone tylko i wyłącznie na finansowaną inwestycję. Nie mogą zostać przeznaczone na dowolny cel jak w przypadku linii kredytowej.
Kredyt inwestycyjny dla firm
Propozycja dla firm, które planują nowe inwestycje. Taki kredyt dla firm, pozwala rozwinąć skrzydła. Jest nie odłącznym elementem, gdy planujemy uruchomić nową linię produkcyjną, która jednocześnie pozwala stworzyć nowe miejsca pracy. Z jego środków możemy sfinansować zakup maszyn i urządzeń, jak również budowę magazynów czy innych nieruchomości. Zaciągając kredyt inwestycyjny w banku, możemy liczyć na finansowanie obejmujące wysoką kwotę kredytu. Bardzo często do jego uzyskania wymagany jest jednak określony wkład własny, choć nie wszystkie banki go wymagają. Do uzyskania kredytu inwestycyjnego, poza określonymi dokumentami rejestrowymi i finansowymi, konieczne będzie złożenie biznesplanu, który przekona bank o rentowności inwestycji.
Kredyt na start dla firm
Rozwiązanie dla osób, z którego mogą skorzystać osoby rozpoczynające prowadzenie własnej działalności gospodarczej. Dodatkowe środki finansowe pozyskane w ten sposób możemy przeznaczyć na dowolny cel związany z prowadzoną firmą. Może to być zakup potrzebnych urządzeń, mebli do biura czy środku transportu. Niestety nie każdy bank oferuje kredyty dla nowych firm od 1 dnia rozpoczęcia prowadzenia działalności. Niekiedy w celu uzyskania takiego finansowania, konieczne są również dodatkowe zabezpieczenia takiego kredytu lub przedstawienie gotowego biznesplanu.
Aktualnie oferty kredytów dla nowych firm dostępne są w ofertach nielicznych banków. Są to m.in.: mBank, Alior Bank, Nest Bank czy PKO Bank Polski.
Pamiętajmy, że zakładając swoją pierwszą firmę, mamy również możliwość pozyskania dodatkowych środków finansowych również w inny sposób. Możemy skorzystać z rządowego programu „Pierwszy biznes – Wsparcie w starcie”. Jest to program Ministerstwa Rodziny i Polityki Społecznej, realizowany przez Bank Gospodarstwa Krajowego, który oferuje nisko oprocentowane pożyczki na otwarcie działalności gospodarczej. W zasięgu ręki mamy również kredyty na start dla nowych firm ze wsparciem unijnym.
Kredyt dla firm online – jak uzyskać przez internet?
W niektórych przypadkach istnieje możliwość uzyskania kredytu firmowego całkowicie online. Szczególnie jeśli interesuje nas uzyskanie niedużej kwoty kredytu. Są to kredyty dla małych firm, a właściwie kredyty skierowane głównie do osób prowadzących 1-osobową działalność gospodarczą lub samozatrudnione. W zasadzie wszystkie formalności związane z uzyskaniem takiego kredytu, możemy przeprowadzić przez internet. Tylko w niektórych przypadkach, złożenie podpisu pod umową odbywa się w stacjonarnej placówce banku. Dlatego starając się o taki kredyt firmowy, warto wybrać bank, którego placówka znajduje się na terenie naszego miejsca zamieszkania.
Jakie dokumenty są potrzebne do otrzymania kredytu firmowego?
Podstawowym dokumentem, który będzie niezbędny podczas wnioskowania o kredyt firmowy, jest oczywiście dowód osobisty. To jednak niejedyny dokument, który będziemy musieli dostarczyć, starając się o uzyskanie takiego finansowania. Zobacz jakich dokumentów wymagają banki podczas wnioskowania o kredyt dla firm, poza dowodem tożsamości:
- zaświadczenie o niezaleganiu w płatnościach składek ZUS i US
(taki dokument możesz pobrać całkowicie online, wykorzystując do tego celu np. profil zaufany) - dokumenty księgowe np. wyciąg z KpiR (Księga Przychodów i Rozchodów)
- rozliczenie PIT za rok ubiegły lub za ostatnie kilka lat (w przypadku większych kredytów)
- wyciągi z rachunku firmowego, jeśli posiadamy konto w innym banku
Pożyczki pozabankowe dla przedsiębiorców – czy warto?
Bankowe kredyty dla firm to nie jedyna forma finansowania, z jakiej możemy skorzystać, prowadząc własną działalność gospodarczą. Dodatkową alternatywą mogą okazać się pożyczki dla firm pozabankowe. Nie zawsze banki udzielają pozytywnej decyzji o udzieleniu kredytu, szczególnie jeśli prowadzimy działalność od niedawna np. od kilku miesięcy. Wówczas część banków może odrzucić wniosek o udzielenie kredytu firmowego z powodu zbyt krótkiego okresu prowadzenia działalności. Podobnie może być w przypadku gdy staramy się o uzyskanie większej kwoty kredytu, a chcielibyśmy go spłacić w możliwie krótkim czasie.
Aktualnie na rynku pożyczek pozabankowych dla firm istnieje szereg ofert finansowych, z których mogą korzystać przedsiębiorcy. Oto niektóre pozabankowe pożyczki dla firm, oferowane przez sprawdzonej krajowe firmy pożyczkowe:
- Iwoca – limit kredytowy od 5000 do 150 000 zł
- KredytMarket – pożyczka dla firmy od 10 doo 50 000 zł dla nowych klientów
- Finiata – pożyczka odnawialna od 10 000 do 100 000 zł
- Janvest – prywatne pożyczki dla firm do 5 000 000 zł
Kredyt firmowy na spłatę ZUS i US
Duża część przedsiębiorstw poza szukaniem pieniędzy na dodatkowe inwestycje, zmaga się z problemami zadłużeń. Te najczęstsze problemy to opóźnienia w ZUS i US. Czy istnieje możliwość uzyskania finansowania na spłatę tego rodzaju zobowiązań? Niestety w przypadku firmowych kredytów bankowych nie spotkamy tego rodzaju ofert. Są one dostępne jedynie za pośrednictwem nielicznych firm z sektora pozabankowego. Szukając takiego finansowania, musimy jednak zachować znaczącą ostrożność. Choć aktualnie trudno natknąć się na nie rzetelne firmy, to nadal możemy spotkać na swojej drodze nieuczciwe firmy, które będą chciały nas naciągnąć na wysokie koszty takich pożyczek. Dlatego też pod tym kątem, decydując się na pozabankowe pożyczki dla firm na spłatę ZUS i US, warto korzystać z usług sprawdzonych i zaufanych firm pożyczkowych. Jedną z popularnych i cieszącą się popularnością wśród przedsiębiorców pożyczek firmowych na spłatę ZUS i US jest oferta firmy Fundusz Mikro.
Dzięki takiemu kredytowi mamy szansę w 100% spłacić zadłużenie w płatnościach składek ZUS i podatków do Urzędu Skarbowego.
Kredyt dla firm poniżej 12 miesięcy – czy jest szansa na otrzymanie finansowania?
Jak wspomnieliśmy już wcześniej, banki posiadają różne wymagania względem osób prowadzących działalność gospodarczą i udzielanie kredytów firmowych. Większość z nich wymaga, aby działalność była prowadzona przynajmniej od 12 miesięcy. W przypadku wnioskowania o duże kredyty inwestycyjne może to być okres nawet 24 miesięcy.
Jednak czy istnieje możliwość uzyskania kredytu lub pożyczki firmowej, w sytuacji, gdy działalność prowadzimy znacznie krócej, a więc np. od 3 czy 6 miesięcy? W tym przypadku powinniśmy rozejrzeć się za ofertami kredytów dla nowych firm, o których wspominaliśmy już wcześniej. W celu uzyskania takiego finansowania konieczne będzie przedstawienie dobrze przygotowanego biznesplanu.
Leasing Firmowy – nie tylko na finansowanie zakupu samochodu
Jeszcze jedną ciekawą alternatywą dla wszystkich osób prowadzących własna działalność gospodarczą może okazać się firmowy leasing. Wbrew pozorom, taki rodzaj finansowania stosowany jest nie tylko w celu finansowania zakupu pojazdów takich jak samochody osobowe i ciężarowe. Z jego pomocą możemy również sfinansować zakup wielu innych przydatnych w przedsiębiorstwie rzeczy. Co obejmuje oferta leasingu firmowego, poza leasingiem pojazdów?
Oto co można wziąć w leasing firmowy:
- Leasing maszyn i urządzeń zarówno nowych i używanych np. sprzęt gastronomiczny, maszyny budowlane czy maszyny do obróbki drzewa lub metalu
- Leasing sprzętu IT, a więc leasing sprzętu komputerowego, serwerów, kosztownego oprogramowania
- Leasing sprzętu medycznego – wyposażenie do laboratorium czy gabinetów specjalistycznych, maszyny oraz narzędzia diagnostyczne
- Leasing sprzętu budowlanego – koparki, dźwigi, żurawie budowlane, rusztowania, urządzenia do obróbki
- Leasing maszyn rolniczych – ciągniki rolnicze, kombajny, owijarki, rozsiewacze, opryskiwacze, prasy zwijające, przyczepy ciągnikowe
Zaświadczenie o niezaleganiu z podatkami w Urzędzie Skarbowym – jak pobrać?
Zaświadczenie o niezaleganiu ZUS - jak je uzyskać?
Linia kredytowa dla firm w rachunku firmowym
Dotacje na rozwój firmy - jak pozyskać?
Kredyt dla nowych firm – czyli gdzie wziąć kredyt na start firmy
Nie raz myślałeś o założeniu własnej działalności? Masz dobry pomysł na biznes, ale potrzebujesz środków do uruchomienia własnej działalności gospodarczej. Sprawdź, w jaki sposób możesz uzyskać kredyt na start dla nowej firmy.