Pożyczki hipoteczne dla firm – wysokie pożyczki dla przedsiębiorców

Przedsiębiorcy bardzo często borykają się z różnego rodzaju problemami – niewypłacalni kontrahenci, opóźnienia w płatnościach czy nagłe i nieplanowane wydatki. W takich trudnych sytuacjach można sięgnąć po dodatkowy kredyt w banku. Nie każdy przedsiębiorca ma jednak równe szanse, aby go otrzymać. Szczególnie jeśli nie ma on odpowiedniej zdolności kredytowej lub posiada negatywną historię kredytową w BIK.

Przedsiębiorca, który potrzebuje bieżących środków na finansowanie działalności, najczęściej sięga po kredyt inwestycyjny czy korzysta z dodatkowych pieniędzy, które są dostępne w ramach linii kredytowej dla firm. Niestety niektóre osoby prowadzące działalność gospodarczą są w znacznie gorszym położeniu i nie mają możliwości korzystania z produktów finansowych, które oferują banki. Nie pozwala na to zbyt niska zdolność kredytowa, opóźnienia w płatnościach do ZUS i US czy zadłużenia widoczne w bazach. Jedyną alternatywą na skorzystanie z dodatkowych środków finansowych pozostają pożyczki hipoteczne dla firm, które oferują pozabankowe instytucje finansowe. Czy takie rozwiązanie jest bezpieczne dla przedsiębiorcy oraz, czy wiążę się z ewentualnym ryzykiem?

Pożyczka hipoteczna dla firm – dla kogo jest dostępna?

W przeciwieństwie do tradycyjnego kredytu dla firm, o który wniosek składamy w banku, pożyczka dla firm pod zastaw nieruchomości może zostać udzielona w wielu trudnych i skomplikowanych sytuacjach. Szczególnie w takich przypadkach, gdy ani bank ani firma pożyczkowa, nie chce nam udzielić potrzebnego finansowania w formie gotówkowej. Problemem na drodze do uruchomienia takiego finansowania najczęściej są zbyt niskie obroty, negatywny BIK czy inne opóźnienia w płatnościach. W przypadku pozabankowej pożyczki udzielanej pod zastaw nie trzeba się legitymować odpowiednio wysoką zdolnością. Bardzo często tego rodzaju pożyczki są udzielane osobom zadłużonym, które nie mają możliwości uzyskania finansowania w inny sposób. W tym przypadku głównym zabezpieczeniem spłaty pożyczki pod zabezpieczenie jest nieruchomość w postaci mieszkania, domu, magazynu czy innej nieruchomości.

Propozycje
Oferta #1
Wealthon pożyczka dla firm
Wealthon pożyczka dla firm
Wealthon pożyczka na firmę
  • Finansowanie dla spółek oraz jednoosobowych działalności gospodarczych
  • Pożyczka pomostowa Pożyczka ratalna dla firm
  • Pożyczka na spłatę zadłużenia w ZUS i US i na dowolny cel
  • Kwoty pożyczek od 10 000 do 150 000 zł
  • Okres spłaty pożyczki dla firm od 12 do 18 rat miesięcznych
Weź pożyczkę
Ocena 6/6
Oceń ofertę

Zagłosowało 1

Oferta #2
Trend Capital
Trend Capital
Trend Capital - Pożyczki dla przedsiębiorców
  • Pożyczki pozabankowe dla przedsiębiorców do 1 000 000 zł
  • Okres spłaty pożyczy firmowej od `1 do 24 miesięcy
  • Pożyczka hipoteczna pod zastaw nieruchomości
  • Pozyczka na spłatę zaległości firmowych oraz finansowanie nowych projektów
Weź pożyczkę
Ocena 6/6
Oceń ofertę

Zagłosowało 1

Oferta #3
Gold Kredyt
Gold Kredyt
Gold Kredyt pożyczki dla firm
  • Pożyczki pod zastaw nieruchomości dla firm - nawet do 1 000 000 zł
  • Okres spłaty pożyczki do 60 000 zł
  • Dostępna również dla osób zadłużonych, z opóźnieniami w spłacie
  • Pożyczka hipoteczna dla firm dostępna 100% online
Weź pożyczkę
Ocena 0/6
Oceń ofertę

Zagłosowało 0

Oferta #4
Visset pożyczka ratalna
Visset pożyczka ratalna
Visset linia kredytowa dla firm
  • Pożyczka ratalna dla przedsiębiorców do 12000 zł
  • Okres spłaty pożyczki do 6 miesięcy
  • Elastyczna linia kredytowa dla firm
  • Na dowolny cel, spłatę zaległych faktur i zobowiązań
Weź pożyczkę
Ocena 0/6
Oceń ofertę

Zagłosowało 0

Oferta #5
VISSET chwilówka dla firm
VISSET chwilówka dla firm
VISSET chwilówki dla firm
  • Szybka chwilówka dla firm do 5000 zł
  • Okres spłaty 30 dni
  • Możliwość przesunięcia terminu spłaty
  • Całkowicie online i bez zbędnych formalności
Weź pożyczkę
Ocena 0/6
Oceń ofertę

Zagłosowało 0

Kredyt dla firm pod zastaw nieruchomości to opcja zarezerwowana wyłącznie dla osób, które prowadzą działalność gospodarczą i posiadają prawo własności do danej nieruchomości. Niekiedy możliwe jest jej udzielenie również w sytuacji, jeśli nieruchomość należy do osoby trzeciej, a właściciel nieruchomości wyraził zgodę na obciążenie swojej nieruchomości hipoteką.

Ryzyko związane z obciążeniem nieruchomości hipoteką

Decydując się na takie rozwiązanie jak kredyt dla firm pod hipotekę, musimy zdawać sobie sprawę z potencjalnego ryzyka. Jeśli zaciągnięte zobowiązanie będziemy regulowali terminowo i bez opóźnień nie narazimy się na dodatkowe ryzyko. Jeśli jednak w pewnym momencie zaprzestaniemy spłaty pożyczki, możemy utracić nieruchomość, która pełni rolę zabezpieczenia pożyczki. W umowie o udzielenie pożyczki hipotecznej znajduje się bowiem zapis mówiący o tym, że jeśli pożyczkobiorca nie będzie regulował spłaty wg ustalonego harmonogramu oraz zaprzestanie spłaty pożyczki, może utracić zastawioną nieruchomość. Oznacza to, że mieszkanie, dom czy inna nieruchomość, może stać się własnością instytucji finansowej, w której zaciągnęliśmy pożyczkę pod nieruchomość. Jest to więc rozwiązanie dedykowane wyłącznie dla tych osób, które maja 100% pewność tego, że spłata pożyczki będzie regulowana terminowo i bez najmniejszych zakłóceń.

Pożyczka pod zastaw nieruchomości dla 1-osobowej działalności

Pożyczki hipoteczne dla firm to nie tylko rozwiązanie, z której mogą skorzystać małe czy średnie firmy. To opcja, która jest dostępna również dla każdej osoby prowadzącej działalność gospodarczą. Pod warunkiem oczywiście, że posiada nieruchomość, która może pełnić funkcję zabezpieczenia takiej pożyczki.

Warto jednocześnie dodać, że część instytucji finansowych posiada w ofercie pożyczki pod zastaw gospodarstwa rolnego, które udzielane są rolnikom prowadzącym działalność rolną. Nie ma natomiast możliwości, aby pożyczka hipoteczna pozabankowa została udzielona osobie fizycznej, która nie prowadzi działalności. Pożyczki hipoteczne dla osób indywidualnych dostępne są wyłącznie za pośrednictwem banków.

Ile można pożyczyć w ramach pożyczki pod zastaw dla firm?

Głównym atutem tego typu finansowania jest możliwość uzyskania dosyć wysokich środków finansowych. Może to być zatem pomocne rozwiązanie, w momencie, kiedy planujemy dodatkowe inwestycje w firmie, zakup nowych maszyn czy urządzeń. Wysokość finansowania w ramach pożyczki hipotecznej może wynosić nawet do 60% wartości nieruchomości, pełniącej funkcje zastawu.

Okres spłaty pożyczki hipotecznej dla firm udzielonej przez firmy z sektora pozabankowego, może być jednak znacznie krótszy niż w przypadku pożyczki hipotecznej udzielanej w banku. Firmy pożyczkowe na ogół nie udzielają pożyczek hipotecznych z długim okresem spłaty. Z drugiej strony patrząc – taka oferta byłaby zdecydowanie niekorzystna dla klienta, który chciałby z takiej oferty skorzystać. Choćby racji tego, że długoterminowe pożyczki pozabankowe bardzo często wiążą się z wysokimi kosztami, które znacząco przewyższają wysokość długoterminowych kredytów bankowych. Dlatego też firmy udzielające pożyczka dla firm pod zastaw nieruchomości stosują okres spłaty pożyczki wynoszący nie dłuższy niż 12-24 miesiące. W takim terminie przedsiębiorca zobowiązany jest do pełnej spłaty zaciągniętej pożyczki. Jeśli zależy nam na uzyskaniu firmowej pożyczki hipotecznej z dłuższym okresem spłaty np. do 10 lat, wówczas powinniśmy zwrócić uwagę na bankowe oferty dla przedsiębiorców.

Niezbędne formalności i dokumenty

Rodzaj wymaganych dokumentów, wymaganych do udzielenia pożyczki hipotecznej dla firm, uzależniony jest od rodzaju nieruchomości, która będzie pełniła funkcję zabezpieczenia pożyczki. Najczęściej do tego celu wymagane jest przedstawienie:

  • aktu notarialnego lub aktu potwierdzającego własność
  • dowód tożsamości
  • zdjęcia nieruchomości, wykonane zewnątrz, jak i wewnątrz budynku
  • wypis i wyrys z rejestru gruntów

Większość firm udzielających pożyczki pod zastaw nieruchomości pozabankowe, wymaga prowadzenia działalności gospodarczej przynajmniej od 12 miesięcy. Nie ma konieczności przedstawiania dodatkowych dokumentów finansowych jak wyciągi z KpiR czy rozliczenia PIT. Tego rodzaju pożyczka udzielana jest na oświadczenie, a więc wystarczy sama informacja przedsiębiorcy o wysokości uzyskiwanych dochodów.

Pożyczka hipoteczna jako kredyt dla zadłużonej firmy

Przeznaczenie pożyczki hipotecznej dla firm może być praktycznie dowolne. Może ona zostać zaciągnięta w celu realizacji inwestycji, czy dokończenia już trwającej budowy magazynu, biurowca, hotelu czy pensjonatu. Równie dobrze środki pochodzące z pożyczki możemy przeznaczyć na sfinansowanie całkowicie nowego projektu czy zakup nowej nieruchomości. Pożyczka dla firm pod zastaw nieruchomości bardzo często udzielana jest również w wielu trudnych i skomplikowanych sytuacjach, w których znalazła się osoba prowadząca działalność gospodarczą. W tym przypadku środki z pożyczki mogą być przeznaczone na spłatę zaległości firmowych takich jak spłata składek ZUS czy zaległego podatku do Urzędu Skarbowego, na spłatę zaległych faktur i rachunków czy pokrycie wypłat dla pracowników.

Warto przeczytać
Wynajem długoterminowy dla firm - co warto o nim wiedzieć?

Wynajem długoterminowy dla firm - co warto o nim wiedzieć?

Wynajem długoterminowy to bardzo interesujące rozwiązanie zarówno dla firm, jak i osób prywatnych, które nie chcą zaciągać leasingu lub brać kredytu samochodowego.
mBank konto firmowe mBiznes

mBank konto firmowe mBiznes

Konto mBiznes to zdecydowanie jedno z najpopularniejszych kont firmowych. Jakie czynniki wpływają na to, że konto firmowe mBiznes cieszy się tak dużą popularnością wśród całej rzeszy przedsiębiorców?
Faktoring odwrotny czyli finansowanie faktur zakupowych

Faktoring odwrotny czyli finansowanie faktur zakupowych

Faktoring odwrotny inaczej znany jako faktoring zakupowy - czym różni się ten model faktoringu od tradycyjnej jego formy? W przypadku faktoringu klasycznego umowa jest zawiera na linii sprzedawca - firma faktoringowa.
Konto firmowe z premią dla przedsiębiorców

Konto firmowe z premią dla przedsiębiorców

Korzystając z promocji bankowych, możemy założyć taki rachunek firmowy, dzięki któremu otrzymamy dodatkowe profity w postaci premii pieniężnej lub dodatkowych bonusów.
Konto bankowe dla firmy jednoosobowej - czy trzeba zakładać?

Konto bankowe dla firmy jednoosobowej - czy trzeba zakładać?

Jedną z pierwszych czynności, którą robimy po założeniu działalności gospodarczej, jest uruchomienie bankowego rachunku firmowego. Czy rzeczywiście jest ono niezbędne w przypadku zakładania własnej firmy?
Chwilówki dla firm – krótkoterminowe pożyczki dla prowadzących działalność

Chwilówki dla firm – krótkoterminowe pożyczki dla prowadzących działalność

Z wielu różnych względów, nie każdy przedsiębiorca chce wiązać się długoterminową kredytową. Istnieje szerokie grono osób prowadzących działalności gospodarczą, które planują w możliwie krótkim czasie spłacić zaciągnięte zadłużenie.